如何做好投后管理外包

发布日期:2019/7/26     浏览次数:320     作者:

  (一)合理确定外包范围

  金融机构可以根据自身情况量身定制相应标准,合理确定实行外包的项目范围。例如金融机构所在地的项目不进行外包、绝对金额较大或占比较大的项目不进行外包、不采取直接监管措施的项目不进行外包等。而在外包工作内容方面,金融机构应该紧密结合项目实际情况,设计个性化、有针对性的外包工作范围,尽量避免将决策权、审批权外包。

  (二)慎重选择外包服务商

  金融机构在外包前应结合投资项目实际情况明确选择标准,科学、合理的选用投后管理外包服务商。优秀的投后管理外包服务商除在信誉、经验、财务稳健程度、经营管理水平等方面达到一般性要求外,还应具备的专项能力包括:1.业务网络布局。外包服务商应在项目所在地拥有落地团队,否则不仅对所在区域的政商环境不够了解,也容易增加服务成本;2.行业经验和专业知识。外包服务商应对金融机构投资项目所在行业足够了解,并具备一定的财务、法律等专业知识。如外包涉及仓储物资监管、房地产销售监管等专项工作的,外包服务商也应具备相应知识和经验;3.业务研究能力。外包服务商应具有较强的研究分析能力,能够综合参与投后管理所掌握的信息、行业知识、以往经验和方法,对投资项目的实施情况、发展预期、风险隐患进行分析研判,为金融机构合理决策提供参考;4.危机处理能力。外包服务商应具备应对危机情况的操作规范,面对投资项目突发的风险或重大不利事项,能够第一时间妥善应对并借助自身渠道和经验为金融机构提供危机解决方案;5.沟通协调能力。外包服务商应在短时间内掌握金融机构的行为标准,并能够与相关人员进行良好的沟通,确保投后管理工作有效衔接和顺利执行。

  投后管理外包不仅要选对机构还应选对人。外包团队人员的专业性、主动性和责任心将对外包工作的效果起到非常重要的作用。通常情况下,建议金融机构对外包团队人员逐一面试,并在可能的情况下明确约定外包团队的组成及其薪酬标准。

  (三)签订完善的外包服务合同

  服务合同的设计是控制金融服务外包风险最重要的一环,是风险监控制度中操作性最强的过程。金融机构与外包服务商签订的服务合同必须涵盖外包业务的所有环节,以保证外包业务的规范运行。服务合同除包括一般性的工作内容、工作期限、权利义务、费用支付方式、保密条款、违约责任、争端解决机制等内容外,应针对投后管理工作的特殊性和专业性,对日常作业流程规范、报告机制、重大事项的范围、应急措施、外包工作权利返还、是否允许转包等进行明确约定。

  (四)制定有效的考评及监督机制

  金融机构对外包服务商的有效控制直接关系到投后管理目标的实现,因此金融机构必须建立良好的考评及监督机制来保证外包服务商提供合格的服务。在考评机制方面,金融机构应以外包服务商是否严格按照服务合同履职、外包工作完成效果及完成期限等作为考评价的标准,并与费用支付挂钩,不得因投资项目未发生风险而忽视考评工作的落实。在监督机制方面,金融机构应加强与外包团队的沟通,及时了解外包工作开展情况,采取不定期的抽查相关工作记录和数据、对照检查工作流程的合规性、抽样检验外包团队提供信息的真实性和准确性等方法做好监督工作。此外,金融机构应提前针对外包服务商不履行合同或者发生紧急事件制定应急方案,避免出现此类情况时举足无措。

  (五)加强对外包团队人员的培训和交流

  金融机构应在外包服务机构确定后,对其外包团队人员进行首次培训和交流,包括但不限于:1.介绍项目基本信息、风险控制措施、投后管理要点等项目情况;2.讲解金融机构自身涉及投后管理的规定和规范;3.明确投后管理外包工作范围、派出人员的工作职责和工作流程;4.了解派出人员的工作计划,协助其做好进入项目的准备工作。金融机构还应在投后管理外包过程中对外包团队人员进行持续性培训和交流。其中培训主要包括两个方面:一是专业技能培训,包括但不限于行业知识、财 务会计知识、法律知识、公司治理知识等;二是合规性培训,包括但不限于监管机构、金融机构自身涉及投后管理最新的规章制度、管理规定等。交流则主要包括金融机构在其他项目投后管理外包中的经验和有效做法、外包团队开展工作面临的问题等。

  小结

  经纬互娱是一家专业的投后服务营销商,在我们看来加强投后管理渐已成为金融机构的共识,金融服务外包的运用为金融机构做好投后管理工作提供了有益辅助。但投后管理工作切不可一包了之,完全替代金融机构自身的工作。金融机构应与外包服务商密切配合和联动,充分调动外包服务商的积极性和主动性,加强监管力度,促成服务外包与投后管理的有效结合,最终实现投资项目的安全退出与价值实现。而对于具有一定规模和分支机构的金融机构而言,在内部建立独立的投后管理外包服务机构,可以有效降低外包服务风险,形成投资业务专业化的完整链条,应进行有益尝试。

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